十佳理财产品评选
                    2014东莞十佳银行理财产品评选

  一、活动介绍

  “理财”已经成为中国当下的一个焦点词,从普通的退休老人到无限财富的拥有者无不关注着这个热门话题。金融市场的日益蓬勃,造就了投资需求的不断扩张,人们开始慢慢理解投资不是一时之间的跟风、时尚,而是应将百万家庭的理财梦想建立在安全与收益之间的平衡点上,这才是长久的理财之路。

  为树立业内理财风向标,帮助东莞市民认识并了解银行理财产品,从而在众多被过度雕饰的理财产品中洗尽铅华、去伪存真,东莞报业传媒集团携手第三方专业机构,邀请金融专家、学者、金融机构职业经理人、知名理财规划师,以百万网友投票为基础对近30个银行理财产品进行评选,评选涵盖各类型的银行理财产品,从债券型理财产品到QDII理财产品,从本土银行到境外银行,从零售银行到理财银行,对银行理财产品的收益性、安全性和服务等方面进行综合考察。

  本次评选活动将以《东莞日报》经济版为基础,通过东莞报业传媒全媒体平台旗下纸媒、网媒、移动端口等多个端口实现全媒体宣传。活动本着公平与权威的原则,通过全媒体覆盖宣传,必将对市民购买理财产品提供有效的依据。

  二、组织机构

  1、主办单位

  东莞报业传媒集团、东莞市理财规划师协会

  2、指导单位

  东莞市人民政府金融工作局

  3、媒体支持

《东莞日报》、《东莞时报》、东莞时间网、东莞日报微博、东莞时报微博、东莞时间网微博、东莞日报微信、东莞时报微信、东莞时间网微信、《看东莞》杂志

  三、活动日程

  1、提名自荐期:20141117月—121

由本次活动评审委员会、本次活动战略合作伙伴、业内专家学者、业内知名机构代表、资深媒体人士及银行自荐寄送参评材料等进行初步提名。

  2、产品初评期:2014121-1220

  专家评审团进行首轮评定,筛选出20个入围产品。经确认入围的理财产品经由《东莞日报》、“东莞时间网”等支持媒体进行公开通报,入围产品在东莞时间网活动专题上接受市民投票评分。

  3、产品终评期:20141220-2015110

  经由东莞时间网专题的网络投票形式等各种方式吸收民众的评价结果。评委会根据标准获得评审结果。综合各方面评审结果,根据评分权重进行最终得分统计,按照总分对各类理财产品进行排序。

  4、结果公布期:2015110-115

  专家评委会审核评分并汇总产生获奖名单。召开东莞市理财高峰论坛暨颁奖仪式。

2014东莞十佳银行理财产品评选【评分规则】
  一、评委构成
  1、专家评委:主办方邀请财经专家团队
  2、媒体评委:东莞报业传媒邀请资深财经媒体人
  3、读者评委:通过网络及手机端发动的投票用户
  二、评分构成

  三、评分标准
  (一)安全性原则。理财产品计划应该是有市场分析预测、风险管控预案、风险评级等可以进行独立测算的完整产品,其中不得含有刚性兑付承诺,风险收益应基本对称;有风险提示,明确提示客户“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;应制定专页的风险提示书和专页的客户权益须知,内容应包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级,应示例说明最不利投资情形和结果,应对客户风险承受能力进行评估,并抄录风险确认语句等,应明确客户向银行投诉的方式和程序。
  (二)产品要点说明。销售文件书中应载明理财产品的发行银行、产品名称、产品类型、收益类型、产品期限、投资范围、投资资产种类和比例以及合理的收益浮动区间、风险等级、货币种类;应载明收取各种费用的条件、方式和收取标准;关于收益率或收益区间,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,并提示客户“预测收益不等于实际收益,投资须谨慎”。
  (三)风险等级提示。应按照理财产品的五级风险评级和客户风险承受能力五级评估相匹配的原则明确产品销售目标客户群体及产品风险等级。
  (四)流动性说明。明确告知客户理财产品可能发生的流动性风险,强调产品有效期内是否可以赎回及赎回条件。
  (五)信息披露。理财计划执行期间,发行银行应将相关产品信息及时通过网站公告其运行情况以便客户充分了解并享有知情权。


2014东莞十佳银行理财产品评选【奖项设置】

  一、奖项设置

  1、综合大奖:10个名额

  东莞十佳银行理财产品

  2、分类单项奖:5项,每项一个名额

  1)最佳债券型银行理财产品

  2)最佳信托投资型银行理财产品

  3)最佳结构型银行理财产品

  4)最佳信贷融资型银行理财产品

  5)最佳证券投资型银行理财产品

  3、最具理财价值信用卡:三个名额

  4、最佳银行理财服务品牌:三个名额

  二、评选范围

  东莞市内各商业银行在售理财产品中属于上述奖项设置范围内的产品。

  三、参评表格(参见自荐表下载

  1、《银行十佳理财产品自荐表》

  2、《最佳银行理财服务品牌自荐表》

  3、《最具理财价值信用卡自荐表》
    
四、联系我们

  1E-MAIL: timedg@timedg.com

  2、联系电话:0769-23126578

  3、联系人:杨小姐