高级金融师资格考试
                           《金融师》营销市场分析
                                                                         (招生简章)

动机篇:职业前景

宏观层面:金融行业人才需求状况
       随着中国改革开放的进程不断深化和加入WTO 以后国际经济与贸易的加速一体化,国内
对金融人才的需求总量大大增加。另一方面,外资金融机构的进入将增加对本土化金融人才的
需求。随着外资商业银行的准入,为了抢占内地市场的份额,外资银行新一轮的扩张已经开始,
对金融人才的需求也更加旺盛。截至今年3 月份,已有19 个国家和地区62 家银行在华设立了
195 家金融机构,国内的金融市场逐步壮大,市场发展潜力巨大。从整个国内金融人才市场看,
目前顶级金融人才报价已在百万元以上,而一般中级人才在30 万至50 万元。
       改革开放以来,中国的经济建设有目共睹,中国GDP 年均增长达到9.5%。是世界上增长
速度最快的国家,这个速度是同期世界经济年均增速的3 倍。中产
阶级和豪富阶层正在迅速形
成,并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富
快速积累阶段逐步向稳健守旧投资、财务
安全和综公理财方向发展,因而对能够
提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长,中
国已经成为全球个人金融
业务增长最快的国家之一。
        上海,中国内地的金融中心,国内外金融机构主要集聚地,建立了比较完整、辐射全国的
金融市场体系,作为国际金融城市之一,按照西方国家标准,最少应
有100 万人从事金融行业,
但目前上海的金融人才只有不到10 万人;广东,中
国接触世界的窗口,全国第二大财富中心,
专业金融人才不到5 万人,严重紧缺
的局面让各企业不惜从海外高价聘请人才。
       去年6 月在北京举办的“金融博览论坛”上,专家指出,今后几年,是中国金融建设极为关键
的时期,能否拥有一大批优秀的金融人才,已成为未来中国金融
发展的关键。综合经济学会秘书
长武伟透露,伦敦金融城此前发布报告表明,人
力资源供给因素在影响一个国际金融中心的前六
大因素中高居榜首。根据调查,
中国金融从业职员,其中国际水准的金融人才还不到伦敦的1/4。
       目前在国内,金融类的从业人员更多地局限于银行和股票、期货等几个有限的市场。随着金
融市场全面对外开放,个人投资渠道的逐步增加,全民理财观念
和需求的不断增长,以贵宾理财
为代表的顾问式金融行销已成为银行、证券、保
险、投资、理财、信托等金融机构应对激烈市场
竞争和开展个人金融服务的重要
手段。当前,雇佣金融师人士最多的世界著名机构包括:美林、
高盛、摩根、花
旗、普华永道等。而发达国家的金融行业,随着金融创新和业务的扩展,已经延
伸到很广泛的领域。衍生产品、固定收益产品、风险投资、PE 等相关领域均有待国内新一代的
金融人才去开拓。目前,国内机构普遍存在着投资分析水平不高、
金融投资分析专长的合格人才
奇缺等问题。对高端金融人才存在着迫切的渴求:
许多公司的在招聘时明确提出,要有工作经验,
拥有金融类的专业证书人员优先,
尤其是外资机构。据不完全统计,我国今后十年内每年将需要
十五万金融领域的
专业人才。金融师证书持有人的前景非常乐观。

机会篇:了解现在
      1997 年,美国理财师年薪的平均数是11 万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他
们中的很多人每年仅工作600 小时。2010 年,美国在包括总统等
职位在内的“工作职位评鉴”排
名中,金融师类位列第一。
       在根据美国劳动局的数据显示,2013 年金融分析师有281,000 个职位,其中大部分任职于
总部设在纽约市或其他主要金融中心的金融机构。40%的金融分析
师工作在金融和保险业,包
括证券和商品经纪人,银行和信贷机构,保险运营商。
其他的在私营企业和政府工作。虽然美
国经济现在进入缓慢的增长期,但是金融
分析的职位需求增长依然高于平均水平,为37%,而
且是未来10 年增长幅度最
快的10 种行业之一。在今年第一季度,英国的金融和商业服务业环
比新增加4.4
万个就业岗位,成为就业岗位数量增加最多的行业。
       自今年2 月以来,在伦敦金融城工作的公司金融主管、基金运作经理、高级分析家以及银
行家的平均工资增长了16%,平均年薪达到14.98 万英镑,同比增
长3.5%。
       人力资源和社会保障部在中国金融业全面开放和竞争加剧的背景下,立志为中国各类金融
企业和金融专业中介机构培养一批国际化、专业化的金融中高端人
才,全面提升中国金融业的
竞争力,成为一项国家战略;另一方面,随着国内现
代企业资本运作常态化、投资渠道不断拓
宽,以及企业自身与金融业的交流越来
越频繁,为中国大中型企业培养一批视野开放、专业过
硬的金融投资专才队伍已
经变得日益迫切。人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心,
联合中国
金融教育发展基金会的全力支持下,为提高我国金融从业人员的素质,加速中高级金
融人才的培养,结合中国金融机构和广大企业对金融人才的实际需要,推出
权威职业能力提升
认证——金融师CETTIC 认证培训,在全国范围内开展该项培
养计划,现设立《金融师》培训
认证广东管理中心,负责该项培养计划在广东范
围内的组织实施工作。培养目标:金融师(初级):
掌握国际先进金融理念,具备
在金融、投资领域的工作能力;金融师(中级):在开放的金融市场
中,具备金融
研究、投资分析诸多实践技能,能够独立开展金融研究和投资分析工作;金融
(高级):在开放的金融市场中,具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和
资本运作的能力。

行动篇:抓住未来
      随着全球私人财富不断增加,个人拥有更多的可支配收入,投资者需要寻找更多方式来为
其未来提供保障。
     在过去近30 年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分
从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全
和综合理财方向发展,因而对
能够提供客观、全面理财服务的金融分析师的要求
迅猛增长。
       麦肯锡的一项调查资料表明,2006 年中国的个人理财市场是570 亿美元,到2016 年将增
长到1500 亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务
之一。与理财服务需求不断
看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。现我
国国内理财市场规模远远超过1000 亿元
人民币,一个成熟的理财市场,至少要
达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师,这么
计算,中国金融师职业有
20 万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业
管理,而在美
国这一比例为58%。
      世界著名的美国投资管理和研究协会总裁兼首席执行官托马斯.鲍曼今年在举行的新闻发布
会上说,由于中国加入世贸组织后,国民经济快速发展和金融业
扩大开放,金融师类专业人才
发展前景十分看好。他说,从近几年与中国有关部
门负责人交往中得到的一个深刻印象是,中
国支持金融师事业的发展。中国非常
希望成为一个国际金融中心,因而正在加快建立良好的金
融体系和市场体系,加
强透明度和规范化,这就需要大批金融师。

选择金融师的四大理由:
1.只要社会在发展,金融师便永不消失,而且随社会的发展而愈发兴旺。(其他行业,如律师、
警察会随社会进步而减少)
2.金融行业呈肚大口小的局面,真正金融尖端分子稀少。
3.工作内容丰富,具有挑战性。
4.金融危机后,对人才的需求会掀起新一轮高潮。
最后,最为重要的,以经济建设为核心的中国需要我们金融专业人士的参与建设。

一、报考相关说明
1.报名条件
① 所有报考人员必须本科学历以上;
② 初级:在校金融类大学生及三年以下工作经验者;
③ 中级:需5 年以上金融行业从业经验及1 年以上金融行业管理经验;
④ 高级:需为金融、保险行业机构总经理、银行行长,或从事金融行业10年以上工作经验者。
2.报考流程
① 填写《报名申请表》;
② 其他报名资料。详见下文“报名资料”栏目。
3.资格审核:
① 由培训组织单位和认证单位联合对申请者进行审查;
② 审查内容包括申请表内容、身份证、学历学位证书及工作证明等资料。
4.全国统一考试
完成全部培训课程的人员可参加当期考试。
5.公布成绩
学员可登录证书查询网站查询考试结果。
6.颁发证书(中国人力资源社会保障部和中国金融教育发展基金会统一颁发)
① 考试合格者颁发培训证书(双证,见附件二);
② 当期考试不合格者,提交补考费后参加下期培训班次的统一考试进行补考。
7.报名资料
报名材料:身份证(正反面)、学历证明、职称证的复印件各一份;相关
工作证明原件;4 张两寸彩色照片;学员本人填写的考生登记表。
8.考试内容
① 考试形式:开卷、书面笔试、现场纸笔作答
② 试题类型:主观题为主,包含选择、判断、简答、论述题型
③ 试题内容:以课堂讲授内容为提纲,包含理论知识和专业能力提升两大部分,考核学员对宏
观政策、行业动态、金融监管的解读和应对能力、团队建
设能力、实际经营能力及风控能力。
二、其他要求说明:
1.收费:所有广东考生由管理中心账户统一收费
2.培训学习:报考学员务必全程参加学习,如无故缺课者需延迟到下期参加完培训后方可考试;
3.学员提供的报名资料必须真实、完整、准确。因学员提供报名信息不实、不详导致无法正常
参加考试、获得证书等情况,相关责任由学员自行承担。
报名咨询:东莞市理财规划师协会培训中心    电话:0769-89919921     18666874610